Nalog za plaćanje: nalog za popunjavanje, svrha

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Zadnja promjena: 2023-12-17 10:29

Nalog za plaćanje se spominje u Uredbi Centralne banke br. 383-P iz 2012. Ovaj dokument o namiri kreira se u bankarskoj instituciji radi djelomičnog prijenosa sredstava. Razmotrite dalje značajke naloga za plaćanje.

Opće informacije

Za formiranje naloga za plaćanje potrebno je djelomično prihvaćanje platitelja i nepostojanje potrebnog iznosa sredstava na računu. Ovaj dokument u bankarskoj praksi označava se kao nalog koji nije izvršen do određenog vremena.

Procedura izdavanja naloga za plaćanje je slična proceduri predviđenoj za ispunjavanje papira za namirenje.

Sve kopije dokumenta moraju imati pečat banke, potpis odgovornog službenika i datum. Prvi primjerak ovjerava se potpisom djelatnika banke. Obrazac naloga za plaćanje ima šifru 0401066.

Njanse

Na prednjoj strani naloga za plaćanje označeno "djelomično plaćanje". Na poleđini, odgovorni službenik banke upisuje djelomični prijenos. Posebno je naznačen broj plaćanja, broj i datum narudžbe, iznos i iznos stanja. Ovi podaci su ovjereni potpisom zaposlenika.

Skladištenjedokumenti

Prilikom prijenosa sredstava na ime prvog primjerka naloga, putem kojeg je izvršeno plaćanje, ostaje u dokumentima banke. Posljednja kopija se koristi kao prilog izvodu računa platitelja.

Prilikom posljednjeg plaćanja narudžbe, prvi primjerak narudžbe, zajedno s prvim primjerkom ove narudžbe, pohranjuje se u bankovne dokumente. Preostali primjerci izdaju se uplatitelju zajedno sa zadnjim primjerkom naloga za gotovinu, koji je priložen izvatku iz l/s.

Dokument za otpis

Vrijedi reći da se gotovinski nalog za terećenje sredstava u bankarskoj praksi vrlo rijetko koristi. U automatiziranom sustavu financijske organizacije kreira se dokument i odabire se određena vrsta operacije:

• Plaćanje dobavljaču.
• Namirenje na kredit/zajam.
• Prijenos plaćanja poreza.
• Povrat novca kupcu.
• Druge nagodbe s drugim ugovornim stranama.
• Prenesite na račun druge tvrtke.
• Payroll.
• Prijenos sredstava odgovornoj osobi.
• Još jedan otpis bezgotovinskih sredstava.

Ispunjavanje naloga za plaćanje vrši se na temelju bankovnog izvoda. Prilikom registracije smatra se da je prijenos već izvršen i potvrđen relevantnim dokumentima.

Nalog za primitak sredstava

Izdaje se na papirima koji se razlikuju od pristigle narudžbe. Treba napomenuti da se koriste platni nalozi za primanje novca i nalozis gotovo istom frekvencijom.

Kao iu prethodnom slučaju, prilikom kreiranja dokumenta odabire se odgovarajuća vrsta operacije:

• Plaćanje od kupca.
• Namirenje na kredit/zajam.
• Povrat dobavljača.
• Druge nagodbe s drugim ugovornim stranama.
• Prihodi od prodaje bankovnih kredita i platnih kartica.
• Prikupljanje sredstava.
• Stjecanje strane valute.
• Prihodi od prodaje strane valute.
• Ostali bezgotovinski prijenosi.

Primjer

Razmotrimo značajke naloga koji se koristi za prikupljanje sredstava. Ovaj dokument ne uključuje podatke o plaćanju. Sredstva se prenose između novčanih računa. Kada navedete odgovarajuću stavku, možete odabrati jedan od podračuna 57 računa "Prijenos na putu".

Tijekom operacije prikupljanja gotovine, generira se transakcija:

- dB pog. 51 cd sc. 57 - za iznos položen na bankovni račun.

Novac ide na račun 57 kada je transakcija naplate prikazana gotovinskim nalogom (troškovni nalog) odgovarajuće vrste. Istovremeno, kada se odabere i naznači odgovarajući podračun 57 računa, vrši se knjiženje:

- dB pog. 57 cd sc. 50 - za iznos prikupljenih sredstava.

Obilježja dizajna

U slučaju djelomičnog plaćanja na svim instancama narudžbe zabilježite:

• Podaci o banci.
• Broj izvršenih transakcija.
• Potpis odgovornog službenika.

Prvi primjerak mora biti ovjeren od strane zaposlenika bankarske organizacije koja je kontrolirala izvršenje naloga. Natpis o djelomičnom plaćanju treba biti naznačen na vrhu, s desne strane prednje strane.

Nalog za plaćanje

To je dokument o namiri koji izražava pisani nalog vlasnika računa upućen bankovnoj organizaciji da prenese određeni iznos na račun primatelja. Potonji se može otvoriti u ovoj ili drugoj banci.

Izvršenje naloga se provodi u roku utvrđenom zakonom, ili u drugom, kraćem roku, ako je to predviđeno ugovorom o servisiranju računa ili utvrđeno carinom.

Ovaj dokument za plaćanje koristi se za prijenos sredstava:

• Za nabavu robe, pružanje usluga, izradu radova.
• U proračun bilo koje razine, izvanproračunska sredstva.
• U svrhu vraćanja/davanja zajma/zajma, plaćanje kamata na posuđena sredstva.
• Za druge svrhe predviđene ugovorom ili zakonom.

U skladu s glavnim ugovorom, nalog se može koristiti za prijenos avansa (pretplate) usluga, radova, robe ili za obavljanje periodičnih transakcija namire. Dokument se može podnijeti u roku od 10 dana (kalendar). Odbrojavanje počinje od sljedećeg dana nakon datuma otpuštanja.

Nalog za plaćanje i nalog za plaćanje: razlike

Ova dva dokumenta imaju jednu zajedničku stvar. I nalog i nalog koriste se kao način izvršenjatransakcije koje uključuju djelomična plaćanja. Međutim, dokumenti imaju značajne razlike.

Prvi je da se nalog za plaćanje ne može koristiti za potpuno plaćanje računa ili računa. Nalog za plaćanje, s druge strane, obično obavlja upravo takvu funkciju.

Nalog za plaćanje je izravan prijenos novca. Istodobno, ne očekuje se da klijent bankarske organizacije izda nalog za obavljanje transakcije namire. Nalog za plaćanje, pak, predviđa prijenos na bankovnu strukturu prava na prijenos novca s računa klijenta na drugi račun.

Nalog za plaćanje mogu koristiti, na primjer, pravosudna tijela. Nadležna tijela se obraćaju bankarskoj organizaciji sa zahtjevom za terećenje određenog iznosa s računa dužnika u korist druge osobe ili bilo koje strukture. Istodobno, vlasnik računa nije unaprijed obaviješten o poslovima koji će se obavljati s njegovim novcem. O prijenosu može saznati nakon prijenosa sredstava, odnosno po izvršenju naloga. Na primjer, to može biti SMS obavijest. Možda neće saznati za operaciju dok ne posjeti bankovnu strukturu (ako, na primjer, mobilna banka nije instalirana).

Prema tome, nalog za plaćanje i instrukcija su dokumenti različitog sadržaja. Mogu se izvršavati neovisno jedan o drugom ili biti međusobno povezani vrijednosni papiri za namirenje.