Investicijski dizajn. Životni ciklus i učinkovitost investicijskog projekta

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Zadnja promjena: 2023-12-17 10:29

Investicijski dizajn provodi se kako bi se odredio predmet ulaganja financijskih sredstava koji će omogućiti isplatu dividendi u budućnosti. Dokument koji je sastavljen u isto vrijeme ima neku sličnost s poslovnim planom, ali u isto vrijeme projekt vam omogućuje da najpotpunije pokrijete informacije i dobijete rješenje određenog ekonomskog problema.

Koncept ulaganja i ulaganja

Što ovi izrazi znače općenito je svima jasno. Međutim, poznavanje pravog značenja ulaganja omogućit će vam dobre financijske rezultate. To će se dogoditi zbog aktivacije procesa rasta imovine.

Izraz "investicija" shvaća se kao određeni način ulaganja kapitala, koji omogućuje njegovu sigurnost, kao i povećanje vrijednosti i ostvarivanje pozitivnog iznosa prihoda. Ponekad ljudi ne znaju gdje uložiti malo novca. To dovodi do toga da ih stavljaju "u čarapu". Međutim, takve akcije su ulaganjane može se imenovati, jer u ovom slučaju novac nije zaštićen od procesa inflacije. Istodobno, novčanice pohranjene kod kuće ne mogu donijeti prihod vlasniku. Gdje uložiti mali novac? Najčešći način je da ih položite na depozitni račun otvoren u banci. To se već može nazvati ulaganjem, jer će se nakon određenog vremena uloženi kapital povećati.

Zaradite na ulaganjima

Ovaj se proces može provesti premještanjem kapitala u bankovne depozite i vrijednosne papire, kao i nekretnine. Svi se zovu financijski instrumenti.

Što se podrazumijeva pod investicijskom aktivnošću? Riječ je o skupu mjera usmjerenih na postizanje investicijskih ciljeva i stvaranje investicijskog portfelja. To uključuje donošenje odluka o ulaganju kapitala u određene objekte.

Ulaganja u vrijednosne papire i imovinu mogu se usmjeravati. U prvom slučaju, predmet plasmana kapitala su različiti financijski instrumenti koji potvrđuju dužničke obveze ili potvrđuju prava na sudjelovanje u djelatnostima društva. Neki od najčešćih vrijednosnih papira su opcije, obveznice i dionice.

Ulaganje u nekretnine odnosi se na ulaganje kapitala u stvarne utjelovljene vrijednosti, nekretnine (strukture, zgrade i zemljište), zlato, plemenite metale, antikvitete, umjetnička djela i druge kolekcionarske predmete.

Posebna aktivnost

Za rješavanje složenih socio-ekonomskih problema u industrijskoj proizvodnjia u slučaju razvojnih radova nemoguće je bez investicijskog projektiranja. Što se podrazumijeva pod ovim konceptom?

Investicijski dizajn je posebna vrsta aktivnosti. U njegovoj provedbi koriste se alati i metode koji mogu značajno poboljšati organizaciju podataka i detaljizirati strukturu samog investicijskog projekta. To ga čini razumljivijim. Osim toga, važan čimbenik je pratiti bliski odnos između komponenti takvog projekta, njegovih funkcija i tehnologija. U konačnici, učinkovitost svih poduzetih radnji značajno je povećana.

Glavni zadaci

Investicijski dizajn je široko rasprostranjen u poslovnom sektoru. Ovdje se često obavljaju poslovi vezani uz ulaganje slobodnog kapitala, što će omogućiti dodatnu dobit u budućnosti.

Najvažniji zadatak investicijskog dizajna je pridobiti poduzetnika da odgovori na pitanje o atraktivnosti objekta za ulaganje novca u sadašnjim gospodarskim uvjetima. Istovremeno, takav rad bi trebao:

• osigurati sveobuhvatnu analizu stvarne potražnje, kao i potencijala koji prodajno tržište ima;
• koristite najuspješnije strategije za postizanje cilja;
• dajte detaljan i kvalitativan opis rezultata rješavanja proizvodnih problema spoziciju njihove sposobnosti da što više zadovolje potrebe potrošača.

Određivanje iznosa novčanih ulaganja

Jedan od važnih zadataka investicijskog dizajna je određivanje količine financijskih sredstava potrebnih za provedbu plana. U svakoj fazi provedbe takvog rada izvode se potrebni izračuni. Izrada investicijskog projekta također je važna kako bi se izbjegle nepredviđene nestašice kapitala. Dobiveni podaci omogućit će davanje preporuka za odabir najučinkovitijih načina privlačenja financiranja, izraženih u zajmovima, zajmovima, dioničarstvu, itd.

Kao rezultat uspješne implementacije investicijskog dizajna, formira se kvalitetan financijski plan koji sadrži koeficijente i pokazatelje koji će osigurati održivost cjelokupnog događaja.

Primijenjene metode

Na temelju znanstvenog pristupa trenutno se stvaraju novi investicijski projekti. Za to se koriste određene metode. Među njima:

• analiza dostupnih početnih podataka;
• eksperimentalni testovi;
• proizvodnja analitičkih izračuna i tehničke ekspertize;
• predviđanje proizvodnje i prodaje;
• testiranje projekta.

Osim toga, postoje analitički i simulacijski (dinamički) modeli. Koja je njihova razlika? Dinamički modeli u projektiranju ulaganja, za razliku od analitičkih, ne opisuju odnose koji postoje u sustavu koji se proučava. Njihova upotreba omogućuje gradnjualgoritam koji prikazuje slijed faza u razvoju procesa koji se odvijaju unutar objekta proučavanja. Nakon toga se vrši preliminarno "razigravanje" mogućih situacija na računalu.

Simulacijski modeli u investicijskom dizajnu koriste se u slučajevima kada je predmet proučavanja izrazito složen, a njegovo ponašanje se ne može opisati matematičkim jednadžbama.

Investicijski projekt

Ovakav dokument je ekonomsko opravdanje svrsishodnosti ulaganja kapitala u određeni objekt. Iz njega možete razumjeti koliko će investicija biti isplativa, koje radnje je potrebno poduzeti da biste dobili željeni profit.

Priprema ovakvog projekta uzrokovana je potrebom za privlačenjem investitora. Nitko nikada neće ulagati u bilo koji objekt, a da prethodno nije proučio sve dostupne uvjete. Investitore prvenstveno zanimaju konkretne brojke. On mora znati iznos dobiti i koliko dugo će se novac koji je uložio isplatiti. Ulagače zanimaju i postojeći rizici koji mogu nastati tijekom rada. Zato investicijska analitika mora uvjeriti poduzetnika da će mu ova ponuda biti isplativa.

Projekti za ulaganje kapitala vrlo su raznoliki. Dijele se prema ciljevima, opsegu, životnom ciklusu i opsegu provedbe. Pogledajmo pobliže svaki od ovih elemenata.

Golovi

Svaki investicijski projekt kreiran je da saznaupute za maksimiziranje prihoda od ulaganja u odabrani objekt.

Ali uz ovaj opći cilj, postoje i podciljevi. Oni vam omogućuju da projektu date posebne karakteristike. Ovi podciljevi uključuju:

• rješavanje ekološkog ili ekonomskog problema;
• povećanje učinka ili broja usluga;
• lansiranje novog proizvoda.

Skala

Procijenite investicijske projekte prema ovoj karakteristici. Veličina označava iznos sredstava koji se planira uložiti u događaj, kao i utjecaj konačnih rezultata na okoliš.

Da, postoje:

1. Megaprojekti. Takva ulaganja zahtijevaju značajne iznose financiranja, jednake više od sto milijardi rubalja. Riječ je o velikim programima s obzirom na izgradnju velikih industrijskih objekata. Primjer za to je regionalni investicijski projekt za izgradnju postrojenja za ukapljivanje prirodnog plina na Primorskom teritoriju.
2. Velike. Takvi projekti u smislu njihovih kapitalnih ulaganja iznose nekoliko desetaka milijardi rubalja. Slični iznosi bit će potrebni, na primjer, za rekonstrukciju mjesta za preradu plastike, koja je dio kemijskog postrojenja.
3. Prosjek. Pri razvoju ovakvih projekata planirana kapitalna ulaganja se približavaju milijardu ili je neznatno premašuju. Novac se, u pravilu, u takvim slučajevima usmjerava na izgradnju novih proizvodnih pogona ili modernizaciju, kao i rekonstrukciju većgluma.
4. Malo. Iznos kapitala za ulaganje u investicijske projekte ove kategorije kreće se od deset milijuna rubalja do jedne milijarde.

Prema utjecaju projekata, njihova veličina se dijeli na:

1. Nacionalna ekonomija. Ovi investicijski projekti utječu i utječu na gospodarstvo cijele države. Primjer za to je razvoj nacionalnog sustava plaćanja pomoću plastičnih kartica.
2. Regionalni. Takvi su programi slični prethodnima, ali se tiču samo ograničenog područja. Primjer regionalnog investicijskog projekta je izgradnja mosta na Krimu.
3. Industrija. Takvi investicijski projekti namijenjeni su za provedbu samo u jednom području nacionalnog gospodarstva. Na primjer, proizvodnja nafte u podmorju.
4. Lokalno. Svrha takvih projekata izravno je povezana s određenim lokalitetom. Primjer za to je izgradnja male elektrane koja radi na lokalno gorivo.

Životni ciklus

Svaki investicijski projekt mora proći određeno vremensko razdoblje. Početak takvog životnog ciklusa je rođenje ideje. Nakon toga slijedi njegova izvedba na papiru, što podrazumijeva rad na investicijskom dizajnu. Životni ciklus takve djelatnosti završava iscrpljivanjem svih mogućnosti već implementirane ideje u procesu njezine primjene u konkretnoj proizvodnji.

Investicijski projekti prema vremenu implementacije

Mogu biti kako slijedi:

• kratkoročno (do 5 godina);
• srednji rok (5-15 godina);
• dugoročno (preko 15 godina).

Životni ciklus investicijskih projekata koji se odnose na novogradnju uvijek je duži od onih koji razmatraju proširenje proizvodnje na postojećoj tehničko-tehnološkoj osnovi. Osim toga, vremenski interval za izvođenje velikih radova uvijek prelazi isto razdoblje za lokalne aktivnosti. Osim ovih pokazatelja, trajanje životnog ciklusa određuje se i uvjetima u kojima se objekt nalazi, u čiji razvoj su predviđena kapitalna ulaganja, kao i okolinom.

Uz povoljnu investicijsku klimu, trajanje vremenskog razdoblja za izvođenje radova značajno se smanjuje. Takvi uvjeti su prilično privlačni za poduzetnike. U tom slučaju povećava se učinkovitost investicijskog projekta, odnosno povrat ulaganja po jedinici vremena.

Sfera implementacije

Prema ovom pokazatelju, svi investicijski projekti podijeljeni su na:

1. Proizvodnja. Riječ je o investicijskim projektima koji imaju za cilj stvaranje stvarnih proizvoda potrebnih za razvoj gospodarstva zemlje.
2. Društveno. Takva ulaganja uključuju ulaganja u obrazovanje, zdravstvo i druga slična područja javnog života.
3. Ekološka. Ovi projekti imaju za cilj razvoj načina i metoda zaštite atmosfere od štetnih emisija, očuvanja prirodnih resursa, itd.
4. Znanstveni i tehnički. Takva su ulaganja neophodna za održavanjetemeljne i primijenjene znanosti. Novac se u ovom slučaju ulaže u područja istraživanja koja najviše obećavaju.
5. U financijski sustav. Ovakva ulaganja usmjerena su na razvoj metoda upravljanja bankama, razvoj burzi i burze, sustava osiguranja itd.
6. Organizacijski. Takva su ulaganja nužna za poboljšanje upravljanja kvalitetom proizvoda i proizvodnje, kao i za stvaranje normalnih uvjeta za rad i slobodno vrijeme radnih ljudi.

Procjena izvedbe

Svaka od faza investicijskog projekta podliježe pažljivom razmatranju. Istovremeno se radi i ekonomska procjena povrata kapitalnih ulaganja. U prvim fazama izvučeni zaključci su prediktivne prirode. Nakon toga, na temelju dostupnih stvarnih pokazatelja, ocjena učinkovitosti projekta dobiva proračunski karakter.

Uzimajući u obzir da bilo koje prognoze ne mogu biti 100% sigurne, neke se pretpostavke ne mogu isključiti u njihovom opisu. To se očituje u točnosti procjene. Ali investitore najviše zanima trenutak prijenosa sredstava iz skupih u profitabilne. Da bi se to odredilo, postoje dinamičke i statičke procjene. Koja će vrsta biti odabrana uvelike ovisi o fazi procesa ulaganja.