Rizici inovacije: vrste, čimbenici, metode smanjenja, upravljanje

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Zadnja promjena: 2023-12-17 10:29

Nove robe i usluge stvaraju se tako da ljudi mogu rješavati mnoge zadatke bolje nego prije, ili raditi i stvarati ono što prije nisu mogli. No, inovacija nosi i određene opasnosti. Koliko će se inovacija pokazati rizičnom, gotovo u potpunosti ovisi o izboru ljudi.

I ispostavilo se da što je njihov izbor informiraniji, to je manji rizik u inovacijama.

Što je složeniji sustav u koji inovacija ulazi, to će posljedice rizika biti vjerojatnije i ozbiljnije. Gotovo sve opasnosti i rizici koji su povezani s inovacijama ne proizlaze iz samih inovacija, već iz infrastrukturnih objekata u koje se uvode.

Suština je da su sve inovacije rezultat kompromisa između rizika inovacije i učinkovitosti. Kako bi se rizik, neočekivani rezultati i posljedice sveli na najmanju moguću mjeru, korisnici, tvrtke i kreatori politike moraju biti svjesni kako donijeti racionalne odluke kada su u pitanju novi proizvodi i usluge.

Rizik inovacije je lukava doktrina. Relevantnost studije opravdava se potrebom da se identificiraju iupravljanje takvim rizikom, stvaranje prikladnog financijskog i industrijskog okruženja.

Koncept i doktrina

Rizik je univerzalni koncept. Svaki korak društvenog razvoja podrazumijevao je određene poteškoće i probleme u inovativnom radu. Financijska produktivnost ovisi o visokokvalitetnim karakteristikama proizvoda. Inovativni problemi kao složeni koncept proučavaju se uz discipline kao što su upravljanje inovacijama, upravljanje rizicima u inovacijama, psihologija, itd. Teškoća identificiranja rizika proučava se u gotovo svim istraživačkim radovima.

Rizik inovacije je složena višedimenzionalna doktrina. Za uspješan rad u području rizika, stručnjaci moraju imati stručno znanje iz područja ekonomije. Učinkovito upravljanje rizicima doprinosi konkurentnosti tvrtke na domaćem i međunarodnom tržištu te povećava financijske i industrijske kapacitete potrebne za ispunjavanje vladinih taktika razvoja inovacija općenito. Indeksi produktivnosti inovacija su sposobnost upravljanja operativnim rizicima, kao i sposobnost predviđanja opasnosti od inovacija. Gospodarstvenici imaju organizatorsku ulogu u upravljanju rizicima. Kao rezultat toga, oni pomažu uspostaviti hijerarhiju inovativnih veza u postojećem gospodarstvu i financijskom sustavu u cjelini.

Čimbenici

Inovacija je stalno povezana s određenim rizicima za organizaciju. Organizacija mora uzeti u obzir pet ključnih pokretača inovacijskog rizika:

• Moguće je da novi poslovni model neće stvoriti konkurentsku prednost. Prvo se mora testirati.
• Ekonomski moćan konkurent kopira inovaciju i pretvara je u industrijski standard. Stoga inovacija postaje uobičajeno rješenje za svaku tvrtku u branši i gubi vlastiti inovativni status. To uništava konkurentsku prednost inovatora.
• Sljedbenik može učiti brže (na primjer, ispraviti pogreške pri pokretanju) i postići rezultate točnije od inovatora.
• Inovator precjenjuje svoje inovativne i organizacijske sposobnosti (npr. upravljanje promjenama, upravljanje gotovinom).
• Nerazumijevanje tržišta. Novi proizvod je izvrstan u smislu uvjerenja i tehničkih specifikacija. Bez obzira na te značajke, niti jedan kupac ih nije spreman platiti jer je njihova cijena viša od očekivane koristi (na primjer, u odnosu na već razvijeni proizvod). Druga je mogućnost da se kupci ne ponašaju prema očekivanjima (na primjer, ne prihvaćaju cjenovnu politiku u vezi s inovacijama).

Sve ove opasnosti predstavljaju rizike resursa za inovatora i mogu biti štetne.

Klasifikacija i vrste

Ovisno o razlozima koji ih uzrokuju, rizici inovativnog razvoja klasificiraju se na sljedeći način.

Čisti rizici

Na donošenje menadžerskih odluka stalno utječu brojni razlozi koji se ne mogu promijeniti ili ograničiti. Na takve čimbenikeuključuju porezne i regulatorne akte, prirodne i zemljopisne uvjete, društveni moral, društvena načela, itd.

Ovi razlozi stvaraju neto rizike inovacijskih procesa. Međutim, potrebno je naglasiti da se isti rizici mogu klasificirati kao čisti ili neuvršteni u ovu skupinu. Na primjer, kada se ilustrira priroda manifestacije čistih rizika, najčešće se predlaže da se uzmu u obzir prirodne i zemljopisne opasnosti.

Političke opasnosti povezane su s političkom situacijom u državi. Pojavljuju se kada su uvjeti industrijskog i trgovačkog procesa narušeni iz razloga koji nisu izravno ovisni o gospodarskom subjektu.

Prirodne i klimatske opasnosti su opasnosti koje su povezane s manifestacijama prirodnih sila: potres, poplava, oluja, požar, epidemija, itd.

Špekulativni rizici

Špekulativni inovativni rizici poduzeća u potpunosti su određeni odlukom uprave tvrtke. Često su špekulativne opasnosti neizvjesne, njihove se analitičke procjene mijenjaju tijekom vremena.

Financijski rizik je rizik da zajmoprimac neće platiti glavnicu i kamatu. Također može postati problem u kojem izdavatelj dužničkih vrijednosnih papira ne plati kamatu na njih ili na glavnicu duga.

Ova neizvjesnost povećava ne samo rizik, već i povoljan učinak. Špekulativne opasnosti su izraženije u područjima rada koja ovise o tržišnim uvjetima. Stoga, često spekulativnoopasnosti se nazivaju dinamički rizici.

Komercijalni rizik povezan je s industrijskim, komercijalnim ili monetarnim radom, čija je glavna zadaća stvaranje prihoda. On je rezultat složenog djelovanja svih uzroka koji određuju različite vrste rizika: monetarni, politički, komercijalni, financijski itd. Procjena komercijalnog rizika provodi se na temelju načela apsorpcije i dodavanja rizika: ako opasnosti ne ovise jedna o drugoj, procjene su pesimistične, ako opasnosti generiraju druge rizike, tada se njihove procjene formiraju prema zakonima teorije vjerojatnosti i matematičke statistike. Komercijalni rizici povezani su sa stabilnim poslovanjem proizvodnje, financijskim ili monetarnim radom.

Valutni rizik proučava se kao rizik financijskih gubitaka povezanih s promjenama tečaja strane valute u odnosu na državnu valutu u procesu obavljanja vanjske trgovine, kredita, novčanih transakcija, poslovanja na burzi ili burzama. Za izvoznike i uvoznike inovacija monetarni rizik nastaje kada je trošak inovacije izražen u stranoj valuti. Izvoznik gubi prihod u odnosu na vlastitu nacionalnu valutu u razdoblju između sklapanja ugovora i plaćanja za njega. Za uvoznika se gubici pojavljuju kada se promijeni tečaj.

Rizik portfelja povezan je s investicijskim portfeljem. Strateška alokacija imovine opisuje metodu alokacije portfelja s dugoročnim prognozama koje se temelje na pokazateljima kao što suučinkovitost, varijanca, kovarijanca. Taktička raspodjela imovine utvrđuje se na temelju kratkoročnih predviđanja kako bi se sredstva trebala raspodijeliti u danom trenutku.

Ako je financijer zainteresiran za povećanje prihoda od vlastitih financijskih ulaganja i nastoji povećati cijenu posuđenog kapitala kako bi implementirao inovaciju, tada inovator, naprotiv, pokušava smanjiti troškove privlačenja ulaganja i time povećati svoju dobit. Kao što i treba, rizik jednog je šansa drugog.

Poslovni rizik (komercijalni) pojavljuje se u poduzetničkom radu i povezuje se s vjerojatnošću pada dobiti na razinu koja ne pokriva troškove poslovanja. Pojavljuje se kao posljedica utjecaja nepovoljnih promjena tržišne situacije (tržišni rizici) ili pogrešne tržišne politike (marketinški rizici), što je povezano s potrebom snižavanja cijena pod utjecajem konkurencije ili nemogućnošću procesa prodaje. proizvodi (roba, usluge) u planiranom obimu.

Neizvjesnost je preduvjet za upravljanje. Inovativna aktivnost je rizičnija od ostalih područja komercijalne djelatnosti. U uvjetima nestabilne situacije u gospodarstvu, problem rizika od gubitaka kada tvrtka ulaže u inovacije postaje gorući i aktualan. Procjena rizika inovacije provodi se prema istim pravilima kao i procjena komercijalnog rizika. Za razliku od komercijalnih, opasnosti od inovacija povezane su s komercijalizacijom novih vrsta proizvoda i usluga.

Moderna klasifikacija

Postoji nekoliko vrstainovativni rizici koji su u skladu s modernim kriterijima. Među njima su:

• Opasnosti pogrešnog izbora inovativnih projekata. Preduvjet za ovu vrstu rizika može biti nedovoljno obrazložen izbor vrijednosti financijske i tržišne taktike tvrtke. Na primjer, u slučaju dominacije kratkoročnih interesa u donošenju odluka nad dugoročnim (želja za brzom raspodjelom dobiti između vlasnika smanjuje mogućnost povećanja udjela inovativnih proizvoda tvrtke na tržištu u paru). godina). Mogućnosti pozicije tvrtke na tržištu u budućnosti mogu se pogrešno procijeniti. Istovremeno, njegova financijska stabilnost (želja za povećanjem profita povećanjem prodaje profitabilnog proizvoda) može dovesti do dodatne potrošnje na razvoj tehnologija koje štede resurse.
• Rizik nemogućnosti da se inovativnom projektu osigura dovoljna razina sredstava. Sadrži rizik nedostatka financijskih sredstava za razvoj projekta (tvrtka nije uspjela privući investitore zbog pogrešno izrađenog poslovnog plana) ili rizik od odabira pogrešnih izvora financiranja (nemogućnost provedbe projekta iz svojih financijske rezerve, nedostatak raspoloživih izvora posuđenih sredstava itd.).).
• Rizik od neizvršavanja poslovnih ugovora. Riječ je o riziku da druga strana odbije potpisati ugovor nakon pregovora (u slučaju nagle promjene financijske situacije) ili o riziku potpisivanja ugovora pod izrazito neisplativim uvjetima. To uključuje i rizik sklapanja ugovora s nesposobnim partnerima, rizik neispunjavanja ugovornih obveza od strane partnera urok (podložno oštrim fluktuacijama u financijskim uvjetima).
• Marketinški rizici trenutnih zaliha i prodaje. Gotovo uvijek, ovi rizici su determinirani nedostatkom vještina marketinških usluga tvrtke ili njihovom odsutnošću uopće.
• Rizik povezan sa zaštitom prava intelektualnog vlasništva. Vjerojatnost ovakvog rizika posebno je relevantna za tvrtke koje proizvode inovativne proizvode. Glavni preduvjet za njegovo pojavljivanje u poduzećima je nesavršenost patentnog zakonodavstva.

Produktivnost inovativnog rada izravno ovisi o tome koliko je točno provedena procjena i ispitivanje rizika, kao i o tome koliko su ispravno određene metode upravljanja njime..

Osnove analize

Prilikom provođenja analize rizika inovacije koriste se posebne metode. Podijeljeni su na:

• kvalitativno (opis svih rizika projekta);
• kvantitativno (određivanje promjena u učinkovitosti projekta pod utjecajem rizika).

Među kvalitativnim metodama su ekspertna metoda, metoda analize troškova i koristi, metoda analogije.

Među kvantitativnim metodama su: metoda prilagodbe diskontne stope, analiza osjetljivosti, metoda scenarija, metoda Monte Carlo (simulacija).

Jedna od najpopularnijih metoda je simulacija. To je skup postupaka u kojima se stvara poseban matematički model vjerojatnosti budućih situacija. Dalje, ovaj modelje podvrgnut različitim vrstama simulacijskih prognoza za različite pokazatelje i vrijednosti. Svaka opcija se ocjenjuje i uspoređuje u smislu učinkovitosti.

Osnove evaluacije

Postoji sljedeća opcija za izračun pokazatelja procjene rizika inovacije:

R=ƩWiPi, gdje je Wi težina rizika;

Pi je prosječna vjerojatnost i-tog rizika.

Rezultati izračuna korištenjem ove metode omogućuju identificiranje najznačajnijih mogućih opasnosti.

Procjena rizika inovativnih projekata koristi se za izračunavanje vjerojatnih pokazatelja opasnosti, njihovo neutraliziranje i stvaranje takvih industrijskih i financijskih kriterija prema kojima će pojava ovog rizika biti minimalna.

Procjena rizika temelji se na omjeru troškova uzrokovanih inovativnim rizicima i trajanju situacije.

Ova metoda vam omogućuje korištenje svih podataka koji su povezani s gubicima tijekom određenog vremenskog razdoblja.

Prilikom planiranja proračuna tvrtke izračunava se iznos upravljanja situacijom povezan s pojavom rizika.

Općenito, uzroci inovacijskih rizika mogu se uzeti u obzir pri izračunu iznosa potrebnog za situacije koje uključuju prijetnju neočekivanih gubitaka u inovacijama ili manjka prihoda..

Ova metoda se koristi za izračun sredstava za eliminaciju administrativnih, radnih, monetarnih, infrastrukturnih, industrijskih i financijskih rizika koji nastaju tijekom provedbe inovativnog projekta. Štoviše, ova metoda skraćuje vrijemeu fazi upravljanja rizicima inovativnog projekta i minimizira rizike.

S obzirom da su glavni resurs inovativnih tvrtki njihovi interni fondovi, a s obzirom na rizičnu prirodu takvih projekata, potreban je novi način upravljanja ovim vrstama rizika.

Opcije kontrole

Upravljanje inovacijskim rizikom shvaća se kao skup praktičnih mjera koje smanjuju neizvjesnost ishoda inovacije, povećavaju korisnost njihove implementacije i smanjuju troškove postizanja cilja.

Među glavnim zadacima upravljanja rizicima u inovacijama su:

• predviđanje manifestacije negativnih uzroka koji utječu na dinamiku inovacijskog procesa;
• procjena utjecaja negativnih uzroka na inovaciju i ishod inovacije;
• razvoj načina za smanjenje rizika inovativnih projekata;
• kreirajte sustav upravljanja rizicima.

Provedba zadataka i ciljeva povjerena je voditeljima inovativnih projekata.

Smanjenje dvosmislenosti inovacijskih rezultata postiže se stvaranjem informacijskih baza o sličnim projektima i prikupljanjem informacija o stupnju i kvaliteti njihove provedbe. Ali višak informacija o inovacijama ne smanjuje neizvjesnost. Za upravljanje rizicima u inovacijskim aktivnostima potrebno je osigurati relevantnost (dostatnost) informacija za donošenje odluka.

Ako uprava tvrtke odluči razviti novi tržišni sektor za vlastitu organizaciju,tada nikakva savršena baza podataka o stanju izvornog tržišnog sektora neće smanjiti neizvjesnost rada u novom području. Sve prikupljene informacije bit će nevažne i neprikladne za upravljanje rizikom.

Rast koristi od inovacija izravno je povezan s promjenom u inovacijama. Razvoj mogućnosti za provedbu inovativnih projekata glavni je cilj teorije upravljanja inovacijama. A budući da je broj mogućnosti implementacije inovacija ograničen na konačan skup, metode odabira alternativa daju potpuno zadovoljavajuće performanse. Na temelju toga koristi se metoda natjecateljskog odabira projekata.

Trošak postizanja inovacijskog cilja određen je karakteristikama ekonomske situacije u kojoj se inovator usudio provesti svoj projekt.

Razmotrimo glavne poteškoće procesa upravljanja rizikom inovacije:

1. Poteškoće u pristupu sirovinama: Ako tvrtka razvije inovaciju koja zahtijeva korištenje oskudnih sirovina, to će otežati nabavu, a svaki poremećaj u opskrbi bit će vrlo ozbiljno pogođen.
2. Struktura i vrijednosti društva: ljudi su važni. Neki će imati koristi od inovacija, drugi su odgovorni za njihov dizajn i razvoj. Proizvođači i korisnici inovacija mogu biti isti pojedinci.
3. Izvrsnost na poslu: ovo je dio inovativnog inventara. Treba ga koristiti kao polugu za stvaranje visoke cijene.
4. Prenos prilika za inovacije: ako je izvedba inovacijskog natjecanja među konkurentima pozitivna ukratkoročno, njihov dugoročni učinak bit će teško procijeniti.
5. Utjecaj na ekologiju prirode: primjer su genetski modificirani organizmi (GMO). U početku su ih smatrali velikim tehničkim otkrićem. Međutim, neke su tvrtke pokušale ostvariti kratkoročnu dobit, a zanemarile su potrebu za detaljnim planiranjem smanjenja rizika. Štedjeli su na istraživanju i zanemarili utjecaj kupnje sjemena na milijune tradicionalnih poljoprivrednika. Rezultat je privremena zabrana GMO-a u Europi, zaustavljanje njihove distribucije.
6. Mogućnost predviđanja promjena u ekološkom sustavu: točno predviđanje je isplativo i učinkovito za inovacije. Na primjer, projekcije globalnog zatopljenja pokreću inovacije u čistoj tehnologiji. To je stvorilo nekoliko prilika za trgovinu kao odgovor na poziv za upravljanje ugljičnim otiskom. Uključene tvrtke poboljšale su svoje industrijske procese i postigle konkurentske prednosti.
7. Organizaciona agilnost: Vrlo je važno da tvrtke budu fleksibilne prema okolišu. Što je konkurencija jača i agresivnija, to je potrebna veća fleksibilnost za poduzimanje mjera potrebnih za ispunjavanje ove konkurencije. Moramo preispitati kako poslujemo.
8. Mreža kolektivnih inovacija: inovativni uspjeh postiže se prvenstveno interakcijama koje uključuju mreže i identificirane partnere. Ovo je posebno pogodno za male i srednje tvrtke čijeresursi su ograničeni. Oslanjanje na produktivnu kolektivnu inovacijsku mrežu smanjuje opasnosti i ubrzava povrat ulaganja i inovacijski proces. Istodobno, mora se osigurati da svi partneri dobiju odgovarajući udio u dobiti u lancu inovacija. Osim toga, ključno je privući i odabrati prave partnere, koji moraju biti pouzdani.

Smjerovi minimiziranja

Smanjenje rizika od inovacija je razvoj procesa koji se proteže u tri dimenzije:

• prijetnje: ispravno identificirati opasnosti i prepreke koje su povezane s inovativnom implementacijom;
• akcija: razviti odgovarajuću taktiku;
• prilika: iskorištavanje znanja za stjecanje konkurentske prednosti nad konkurentima koji su najmanje sposobni zajahati val rizika.

Načini smanjenja

Glavni načini smanjenja rizika su: distribucija, diverzifikacija, ograničenje, osiguranje, zaštita, izbjegavanje rizika, itd.

Raspodjela rizika se obično provodi među sudionicima projekta kako bi se ravnomjerno rasporedile opasnosti koje se pod tim uvjetima moraju izračunati. Opasnosti se moraju držati pod kontrolom i moraju se poduzeti potrebne mjere za prevladavanje posljedica rizika.

Diverzifikacija smanjuje rizike radeći u različitim smjerovima u prodaji i distribuciji, potraživanjima itd.

Jednostavan primjer višesmjernih ulaganja je portfelj koji se sastoji od dva ili više vrijednosnih papira. Kao rezultat toga, smanjenjetečajna cijena nekih vrijednosnih papira zapravo je u potpunosti nadoknađena rastom drugih, tj. bez obzira na stanje na tržištu, cijena portfelja ostaje nepromijenjena, a ulaganja su podložna samo povremenom riziku.

Na ovaj način kreiran portfelj obično nosi manji rizik od bilo koje njegove novčane imovine.

Ograničenje rizika osigurava se utvrđivanjem maksimalnih iznosa troškova, prodaje, kredita. Ovu metodu banke koriste za smanjenje stupnja rizika pri davanju kredita poslovnim subjektima, pri prodaji proizvoda na kredit, utvrđivanju visine kapitalnog ulaganja i sl.

Osiguranje kao sustav financijskih odnosa uključuje formiranje posebnog fonda sredstava (osiguranja) i njegovu provedbu plaćanjem naknada osiguranja za različite vrste šteta koje su prouzročene štetnim događajima (osiguranim događajima).

Ovisno o sustavu osiguravajućih odnosa razlikuju se različite vrste osiguranja: suosiguranje, dvostruko osiguranje, reosiguranje, samoosiguranje.

U grupnom osiguranju dva ili više osiguravatelja sudjeluju u određenim interesima osiguranja istog rizika, sklapajući solidarne ugovore u kojima je svaki od njih odgovoran za osiguranu svotu u svom udjelu u ulaganju.

Dvostruko osiguranje uključuje prisutnost nekoliko osiguravatelja s istim interesima protiv sličnih rizika, kada ukupna osigurana svota premašuje osiguranu svotu za svaki ugovor o osiguranju.

U slučaju reosiguranja, rizikisplata osiguranja ili osigurana svota koju je osiguratelj prihvatio ugovorom o osiguranju, može se osigurati u cijelosti ili djelomično. U slučaju osiguranog slučaja, reosiguratelj odgovara u visini preuzetih obveza reosiguranja.

Samoosiguranje - stvaranje novčanih i nenovčanih osiguranja za određene poslovne subjekte. Glavni cilj samoosiguranja je brzo prevladavanje privremenih poteškoća u financijskom sektoru poslovanja.

Hedging je učinkovita metoda smanjenja rizika od nepovoljnih promjena u cjenovnom okruženju sklapanjem terminskih ugovora (futures i opcije). Metoda vam omogućuje da fiksirate trošak kupnje ili prodaje na određenoj razini i na taj način nadoknadite gubitke na glavnom tržištu na račun prihoda na tržištu terminskih ugovora. Kupnjom i prodajom ugovora na određeno vrijeme poduzetnik se štiti od kolebanja cijena na tržištu, čime se povećava sigurnost rezultata vlastitog proizvodnog i gospodarskog rada.

U praksi upravljanja s vremena na vrijeme postoje slučajevi kada je potrebno odustati od rizičnih inovativnih projekata ili dovršiti kolektivne aktivnosti s kolegama. Za to postoje metode izbjegavanja rizika:

• odbijanje nepouzdanih partnera;
• izbjegavanje rizičnih projekata;
• traži jamce, itd.

Zaključak

Dakle, inovacijsku aktivnost karakterizira visoka razina nesigurnosti u dinamiciglavni razlozi o kojima ovisi njegova izvedba. Inovacija može završiti potpunim neuspjehom. Ipak, značajan broj gospodarstvenika koji se upuštaju u inovacije radije kalkuliraju svoje opasnosti i prilike, stvaraju uska grla i pokušavaju smanjiti vjerojatne negativne trendove. Ovi se zadaci rješavaju razvojem sustava upravljanja rizicima.

Treba napomenuti da ne postoji jedinstvena metodologija za procjenu utjecaja inovacijskog rizika. Svaka tvrtka koristi neovisno razvijene metode za izračun rizika. Ovaj pristup dovodi do pogrešaka u procjeni troškova identificiranih rizika, negativnih rezultata i smanjenja produktivnosti upravljanja.