2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Zadnja promjena: 2023-12-17 10:29
Ulaganje svog novca u samo jedan instrument multiplikacije kapitala oduvijek se smatralo vrlo rizičnim poslom. Mnogo je stabilnije i učinkovitije raspodijeliti sredstva u različitim smjerovima tako da se eventualni gubici u jednom području nadoknađuju povećanom razinom prihoda u drugom. Praktična provedba ove ideje je investicijski portfelj. Zapravo, on predstavlja ukupnost financijskih i stvarnih ulaganja. Ako govorimo o burzi, onda u užem smislu riječi, ovaj pojam označava apsolutno sve vrijednosne papire, bez obzira na vrstu, trajanje i likvidnost, u vlasništvu pravne ili fizičke osobe, a koji djeluju kao sastavni objekt upravljanja.
Što je investicijski portfelj
Svaki investitor ima svoj prioritet između rizika, profitabilnosti i likvidnosti ulaganja. Ovisno o omjeru ovih čimbenika, moguće je izdvojiti portfelj rasta,prihoda i mješoviti, razumno kombinirajući oba ova područja. Svaki od njih ima svoje ciljeve i značajke. Stoga je investicijski portfelj rasta usmjeren na maksimiziranje prihoda na dugi rok. U ovom slučaju investitor odbija visokoprofitabilna područja koja ostvaruju prihod u kratkom vremenskom razdoblju. Osnovu takvog portfelja, u pravilu, čine vrijednosni papiri koji pokazuju stabilan rast, a cilj mu je povećanje kapitala povećanjem tržišne vrijednosti takve imovine. U ovom slučaju dividende imaju sporednu ulogu. Naprotiv, dohodovni investicijski portfelj ima za cilj maksimizirati dobit od svake transakcije i dizajniran je za maksimalnu profitabilnost u kratkom roku. U ovom slučaju, dugoročna perspektiva vrijednosnih papira nije od presudne važnosti, a odlučujući kriterij za odabir vrijednosnih papira je visok tekući prihod, uključujući isplatu dividende i kamata. Rizik investicijskog portfelja u ovom je slučaju puno veći od prethodne opcije. Ove dvije vrste su ekstremi, prikladni samo u posebnim slučajevima i pod određenim okolnostima. Najbolje je, naravno, formirati uravnotežen portfelj, ili kako ga još nazivaju, investicijski portfelj rasta i prihoda. Njegov cilj je optimalna kombinacija profitabilnosti i rizika.
Izbor investicijskih instrumenata
Bez obzira na vrstu portfelja, preporučujemo svugdje korištenje diversifikacije. Ogroman broj čimbenika utječe na različite radove, a sve ih je nemoguće pratiti. Stoga koncept investicijskog portfelja podrazumijeva razumanraspodjela sredstava između različitih vrsta financijskih instrumenata. Nakon odabira klase imovine, ima smisla raspodijeliti sredstva između različitih vrsta vrijednosnih papira koji pripadaju ovoj klasi. Na primjer, ako se država odluči fokusirati na energetsku industriju, umjesto da kupuje dionice jasnog lidera sa svim kapitalom, bolje je kupiti udjele u nekoliko tvrtki koje posluju na ovom području. Druga mogućnost diverzifikacije je odabir vrijednosnih papira s različitim razdobljima isplate dividende. To će vam omogućiti ponovno ulaganje u imovinu čija je vrijednost značajno porasla.
Periodična revizija
Najmanje jednom godišnje morate napraviti sveobuhvatnu analizu i procijeniti trenutnu raspodjelu imovine i, ako je potrebno, prilagoditi omjer imovine. U početku je važno naučiti kako dugoročno postići ciljeve na vrijeme, a kako stječete iskustvo, kada budete sigurni u svoje prognoze, možete češće prilagođavati portfelj.
Reinvestiranje
Redovno ulaganje dijela dobiti u imovinu može uvelike povećati kapital. Istovremeno, umjesto velikog doprinosa na kraju godišnjeg razdoblja, bolje je uložiti 1/12 tog iznosa mjesečno. Iako je sasvim prihvatljivo napraviti velika ulaganja ako su trenutno dostupna, a trenutna situacija zahtijeva brzu akciju.
Preporučeni:
Investicijski portfelj: koncept, vrste, značajke upravljanja
Ovaj članak predstavlja opis osnova ulaganja u portfelj. Karakteriziraju se različite vrste portfelja. Opisane su osnove upravljanja portfeljem, glavni rizici i načini njihovog otklanjanja
Što se događa ako ne otplatite mikrozajam? Kako legalno ne plaćati mikrokredite
Ako nema dovoljno novca za plaćanje, u modernom životu nitko ne trči oko prijatelja i susjeda i traži zajam. Svi financijski problemi rješavaju se za 30 minuta ako se prijavite za mikrokredit. Takvi su krediti trenutno na vrhuncu popularnosti, a mnogi ih mogu dobiti u mikrofinancijskim organizacijama
Što je individualni investicijski račun? Kako otvoriti individualni investicijski račun?
Što je individualni investicijski račun? Kako i gdje se može otvoriti? Zašto je ova vrsta ulaganja privlačna stanovništvu? Koje sheme poreznih olakšica postoje? Kako ne pogriješiti s izborom?
Što se događa ako ne platite kredit banci? Kako možete izbjeći odgovornost?
Ponekad postoje situacije kada osoba podnese zahtjev za kredit u financijskoj instituciji i postoje problemi s njegovom otplatom. U tom slučaju postavlja se pitanje što će se dogoditi ako ne platite kredit banci
Gazprombank, investicijski fondovi (uzajamni investicijski fondovi): značajke depozita, tečaj i kotacije
UIF je dizajniran za investitore koji žele svesti svoje rizike na minimum. Cilj je osigurati prihod iznad bankovnih depozita i inflacije. Menadžeri ulažu sredstva dioničara u obveznice s visokim rejtingom povjerenja, uključujući obveznice saveznog zajma (OFZ)
