Uzajamni fondovi Sberbanka. Recenzije investicijskih fondova Sberbanke

2024 Autor: Howard Calhoun | [email protected]. Zadnja promjena: 2023-12-17 10:29

Ako je vrijeme da razmislite gdje ćete uložiti nagomilani ili zarađeni bilo koji iznos novca, a riječ "investicija" ne govori gotovo ništa, onda imate razloga za radost. Da biste ostvarili pasivni prihod, nije potrebno dugo studirati financijsku znanost, pamtiti složene pojmove, razumjeti grafikone i grafikone, analizirati pad tržišta, stjecati radno iskustvo i učiti zamršenosti igranja na tržištu vrijednosnih papira. Ne izmišljajte kotač, izmišljen je davno.

Što su investicijski fondovi Sberbanke?

Fondovi uzajamnog ulaganja kompleks su temeljen na povjereničkom upravljanju resursima (imovinom) fondova od strane društava za upravljanje. Njihova glavna funkcija je povećanje vrijednosti dionica. Uzajamni fondovi formiraju se na temelju sredstava privatnih investitora. Glavna svrha investicijskih fondova je ostvarivanje dobiti od imovine koja je vrijednosni papir: obveznice, dionice, itd.

Ulagač u uzajamni fond može biti svaka osoba koja kupuje dionice - vrijednosne papire koji potvrđuju pravo vlasnika na dio imovine fonda. pri čemu,bez obzira na njihov broj, svaki investitor ima jednak iznos prava. Dobit od imovine raspoređuje se među dioničare proporcionalno broju dionica.

Sberbank. Upravljanje imovinom

Uzajamni investicijski fondovi - najbolja opcija za ulaganje besplatnih sredstava s ograničenim vremenskim ograničenjem i malom količinom znanja. No, čini se da jednostavan izlaz iz ulaganja postavlja sljedeće zadatke, a to su: izbor tvrtke ili banke koja se obvezuje poslovati s tuđim novcem. U pravilu na pamet prvo padaju najveći igrači u financijskom sektoru. I Sberbank u ovoj liniji, naravno, zauzima vodeću poziciju.

Do 2012. godine društvo za upravljanje ove banke nosilo je naziv Troika Dialog. Danas Sberbank svoje potomstvo imenuje na najspecifičniji način - "Sberbank Asset Management". Bit funkcija iz njega se ne mijenja. Klijentima se nudi prilično velik popis sredstava za ulaganje. Fondovi uzajamnog ulaganja Sberbanka zastupljeni su u svim sektorima ruskog gospodarstva. U ovom slučaju, trošak udjela u početku iznosi 15 tisuća rubalja. Daljnji doprinosi su mnogo niži - od 1,5 tisuća rubalja.

Čak i s obzirom da visokoprofesionalni menadžeri imaju više od 10 godina iskustva u radu s velikim brojem investicijskih fondova, potrebno je poznavati i negativne i pozitivne aspekte ulaganja u investicijske fondove te imati barem minimalnu ideju o tome kako odabrati fond.

Investicijski portfelj

Do 2014. Sberbank Asset Management nudi potencijalnim dioničarima izbor od 23 dioniceinvesticijski fondovi. Svaki od njih ima i atraktivne i alarmantne strane. Tako, na primjer, uzajamni fond obveznica Ilya Muromets Sberbank nudi potencijalnim dioničarima prilično visoku cijenu dionice, uravnoteženu raspodjelu sredstava za ulaganje u nekoliko sektora gospodarstva i niske rizike.

Za ljubitelje "vrućeg" uvijek postoji ponuda. Jedan od najprofitabilnijih fondova je Risky Bond Fund. U vrijeme osnivanja, vrijednost udjela iznosila je 1,7 tisuća rubalja. Do svibnja 2014. narastao je na 2,5 tisuće rubalja. No povrat u usporedbi s drugim fondovima jednostavno je nevjerojatan: 29,4% za 36 mjeseci, za proteklo razdoblje od siječnja do svibnja 2014. - gotovo 3%. I to unatoč činjenici da većina investicijskih fondova za 5 mjeseci ne samo da nije povećala vrijednost dionica, već ih je smanjila na minus. Koja je tajna uspjeha ovog fonda?

Komponente portfelja

Društvo za upravljanje distribuira sredstva u vrijednosnim papirima različitih izdavatelja. Kako se čitatelj ne bi potpuno zbunio u pojmovima, pozabavimo se ovim na primjeru jednog od fondova - uzajamnog fonda Dobrynya Nikitich. Sberbank Asset Management osnovao je ovaj kompleks u lipnju 1997. godine. Izdavatelji Dobrynya Nikitich su ruske tvrtke s visokom likvidnošću i potencijalom rasta, naime, posluju u područjima kao što su:

– nafta i plin;

– telekomunikacije;

– financije;

– potrošački sektor;

– mediji i IT;

– kemijska industrija;

– nekretnine;

– prijevoz.

Sve dionice izdavatelja mogu se nazvati komponentom investicijskog portfelja. Ali ovo neće biti posve točna definicija. Prilikom kupnje udjela u fondu s niskim rizicima, ulagač početnik treba imati na umu da je njegova profitabilnost prilično niska. Zato iskusniji dioničari savjetuju "ne stavljajte sva jaja u jednu košaru". Najbolja opcija bila bi ulaganje u najmanje dva različita fonda: investicijski fondovi s visokim rizicima i prinosima i investicijski fondovi s niskim rizikom i stabilnim prinosima. Ova vrsta raspodjele kapitala obično je najučinkovitija.

Prinos

Odabir tvrtke provodi se procjenom učinkovitosti upravljanja. Sastoji se u usporedbi s ostvarenom profitabilnosti i potencijalom. No budući klijent vjerojatno neće pronaći informacije o tome. Potencijalnu profitabilnost investicijskih fondova Sberbanka društvo za upravljanje ne može službeno oglašavati. Samo njezina dosadašnja postignuća mogu poslužiti kao pokazatelj njezine učinkovitosti.

Recenzije i procjena sredstava

Ako je, za početak, investitor ipak izabrao investicijske fondove Sberbank, recenzije iskusnih dioničara na internetu o njihovoj profitabilnosti bit će prvi korak prema jasnoj slici rada društva za upravljanje. Komunikacija na forumima u pravilu ne otkriva nikakve brojke i postotke, ne nosi cjelovitu analizu, ali je korisna sa stajališta praktičnosti odabira investicijskog portfelja.

Procjena sredstava u fazi utvrđivanja u koje se isplati investirati, još se mora napravitina svoju ruku. Ovaj zadatak nije previše težak. Na službenoj web stranici Sberbanka izvješće o radu društva za upravljanje predstavljeno je u obliku tablica. Sadrže potpune podatke: nazive fondova, trošak udjela u svakom od njih, profitabilnost za 36, 24, 12 mjeseci rada, kao i za proteklo razdoblje tekuće godine.

Uzajamni investicijski fondovi Sberbank Rusije – prednosti izbora

1. Najveći plus je što se gotovo svi mogu pridružiti fondu, bez posebnih znanja. Zajednički fond ne zahtijeva od investitora razumijevanje svih zamršenosti procesa, stalnu pažnju i praćenje rasta kapitala. Društvo za upravljanje u potpunosti je angažirano u tome.
2. Drugi plus je posljedica prvog: štedi klijentovo osobno vrijeme. Pouzdanost banke puno vrijedi. Nema potrebe trošiti vrijeme na stalno praćenje tijeka padova i uspona tržišta, izravno sudjelujući u procesu i tako dalje. Čim klijent Sberbanke kupi udio u zajedničkom fondu, profesionalni menadžeri počinju se baviti njegovim vrijednosnim papirima.
3. Dostupan iznos predujma. 15 tisuća rubalja je mali početni kapital za pokretanje investicijskih aktivnosti.
4. Jednostavnost dizajna. Za učlanjenje u investicijske fondove Sberbanke, dovoljno je sa sobom imati samo potrebnu količinu novca i putovnicu. Klijent društva za upravljanje mora napisati zahtjev za kupnju udjela. I to je sve. Prodaja dionice je jednostavna kao i kupnja, odnosno dovoljno je i napisati prijavu u uredu društva za upravljanje.
5. Likvidnost jedinica. Zajednički fondovi Sberbank Rusije prilično su raznolikiprema svojim karakteristikama. Postoje fondovi s visokim prinosima i visokim rizicima i, naprotiv, s minimalnim rizicima, stabilnim prihodom, ali visokom likvidnošću. Takvi investicijski fondovi uključuju brzu prodaju udjela, uz najmanje vremena i gotovo bez gubitka vrijednosti.
6. Porezi. Oni podliježu samo profitabilnosti investicijskih fondova Sberbanke. Točnije, neto prihod. Porez se s njega skida automatski, po stopi od 13%. Naravno, nema potrebe samostalno podnositi izjavu poreznoj upravi.
7. Diverzifikacija ulaganja. Kako bi se smanjili mogući rizici, sredstva dioničara se distribuiraju za kupnju obveznica i dionica različitih sektora gospodarstva Ruske Federacije. To omogućuje da investicijski portfelj postane otporniji na padove tržišta.
8. Sigurnost ulaganja pod kontrolom države. Rizik od nenadoknadivih financijskih gubitaka je minimaliziran, budući da se uloženi novac dioničara ne pohranjuje na računima društva za upravljanje. Sredstva se prenose u poseban depozitar. Kontrolu nad njim provode državni organi.

Nedostaci ulaganja u investicijske fondove

1. Nema garancija. Niti jedan investicijski fond ne daje povjerenje da će dioničar ostvariti dobit u određenom vremenskom razdoblju. Sve ovisi o ponašanju tržišta te koliko su iskusni i kvalificirani trgovci fonda. Uvijek postoje rizici.
2. Povećanje vrijednosti dionice. To se radi kako bi se privukli novi investitori. Mehanizam podizanja je prilično jednostavan. Prije izvještajnog razdobljadruštvo za upravljanje kupuje dionice onih poduzeća koja su već u portfelju, čime povećava svoju vrijednost. Naravno, dionica također poskupljuje. Nakon izvještajnog razdoblja, nepotrebne dionice se odbacuju. Cijena dionice pada.

Ukupno

Najpraktičnije je započeti investicijsku aktivnost ulaganjem u investicijske fondove Sberbanke. Profitabilnost, recenzije, maksimalno otvorene informacije, dostupna izvješća to potvrđuju.